91 次級(jí)貸款啊
紐約曼哈頓，西蒙坐在自己的九頭鳥(niǎo)基金辦公室里，新聞上正在報(bào)道，3.14號(hào)美國(guó)第二大次級(jí)抵押貸款企業(yè)新世紀(jì)金融宣布破產(chǎn)的新聞。
美國(guó)財(cái)政部副部長(zhǎng)羅伯特·斯蒂爾表示，美國(guó)政府正在密切關(guān)注次級(jí)抵押貸款行業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題，并相信目前的局勢(shì)肯定是“可以控制的”。
“西蒙，從05年開(kāi)始，就有違約還款的現(xiàn)象了，你覺(jué)得次級(jí)貸款市場(chǎng)會(huì)破滅？”南希·戴維斯很難相信這么一個(gè)華爾街精英構(gòu)建而成的巨大市場(chǎng)會(huì)破滅。
西蒙笑了笑，說(shuō)道：“新世紀(jì)金融只是打頭陣而已，密切關(guān)注房利美和房地美的股價(jià)情況，當(dāng)年三十年代金融危機(jī)，羅斯福新政喊出美國(guó)人居者有其屋的口號(hào)，搞出房地美這種政府隱形擔(dān)保的私人股份企業(yè)，之后又來(lái)一個(gè)房利美，兩房的債券跟國(guó)債一樣是被評(píng)為頂級(jí)信用債券！”
“商業(yè)銀行放款給信用評(píng)估低的人收取高額利息讓他買房，搞出次級(jí)貸款；為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，又把這些房貸集中在一起，形成了一種按揭證券（MBS）以低于次貸利卻高于按揭利賣給投資銀行；”
“投資銀行購(gòu)買回這些按揭證券后，就開(kāi)始設(shè)計(jì)金融衍生產(chǎn)品延長(zhǎng)金融線，他們又把這些也打了一個(gè)包，變成次級(jí)債券-債務(wù)抵押債券（CDO）賣給全世界，投資銀行還新設(shè)計(jì)了一款新產(chǎn)品-信用違約掉期（CDS），這樣買次級(jí)債的投資者如果擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)的話，還可以買信用違約掉期，讓保險(xiǎn)公司來(lái)承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)?！?p> 西蒙說(shuō)完看著南希·戴維斯笑道：“匯豐，摩根大通這些大型商業(yè)銀行就不說(shuō)了，然后后面牽扯到摩根士丹利，美林這些大投行，又和次級(jí)貸款企業(yè)聯(lián)系，最后把保險(xiǎn)行業(yè)也拉進(jìn)來(lái)，美國(guó)本土房地產(chǎn)這么一塊蛋糕，被做的這么大了！一半的原因要?dú)w咎于5大投行?！?p> “你們?nèi)A爾街的精英們對(duì)于金融衍生產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，不亞于好萊塢對(duì)電影的開(kāi)發(fā)了！”
南希·戴維斯笑了笑，自己之前也是五大投行之一高盛的一位主管呢。
“西蒙，兩房可是有美國(guó)政府背書(shū)的，目前兩房涉及到的資金超過(guò)5萬(wàn)億美元，各投行，對(duì)沖基金以及各州養(yǎng)老金都買過(guò)很多兩房的股票和債券。”南?！ご骶S斯現(xiàn)在當(dāng)然不會(huì)相信房產(chǎn)市場(chǎng)會(huì)出現(xiàn)多大的泡沫了，有肯定有，但是從上到下都不會(huì)允許它發(fā)生。
“市場(chǎng)決定資本，南希，其實(shí)你很清楚，這些CDO就是一堆拼湊起來(lái)的垃圾，有了CDS保險(xiǎn)又如何，加了保險(xiǎn)的垃圾，信用評(píng)估現(xiàn)在還有可信度嗎？”西蒙靠在椅子上，一臉的平淡，
“高盛之前給那些次級(jí)債券評(píng)估A級(jí)，2A級(jí)，為了什么，你應(yīng)該很清楚的?！?p> “華爾街的精英很多都知道這個(gè)泡沫的存在，雖然加上了一道有一道的保險(xiǎn)，但是根子是亂的，現(xiàn)在的市場(chǎng)已經(jīng)炒的太熱了，那么現(xiàn)在最大的接盤(pán)者是誰(shuí)呢？”
南?！ご骶S斯開(kāi)口道：“次級(jí)貸款購(gòu)房者，投資次貸者，當(dāng)然還有美林，高盛，摩根士丹利，雷曼兄弟，貝爾斯登五大投行！”
“西蒙，你知道如果次級(jí)貸款出現(xiàn)問(wèn)題，會(huì)引發(fā)出什么嗎？”南?！ご骶S斯一臉的嚴(yán)肅，
“很多購(gòu)房者付不起貸款，房?jī)r(jià)下跌，資不抵貸，銀行強(qiáng)制收回房產(chǎn)，但是一筆筆爛賬；五大投行更是會(huì)被貸款拖死，這會(huì)引發(fā)新一輪的金融危機(jī)的！”
西蒙點(diǎn)了點(diǎn)頭，繼續(xù)道：“加上伊拉克戰(zhàn)爭(zhēng)之后，美元的強(qiáng)勢(shì)以及美國(guó)對(duì)伊拉克原油的控制，現(xiàn)在的美國(guó)更加強(qiáng)勢(shì)，或許這一次應(yīng)該稱作金融海嘯更恰當(dāng)！”
南希·戴維斯苦笑道：“這些大家都知道，但是美國(guó)政府是不會(huì)讓這個(gè)次貸市場(chǎng)崩壞的，畢竟誰(shuí)也不知道泡沫什么時(shí)候破，大家都不覺(jué)得自己是最后的接盤(pán)者！”
“是啊，南希，”西蒙走過(guò)去拍了拍她的肩膀，笑道：“上帝欲使其滅亡，必先使其瘋狂！”
“對(duì)了，西蒙，蘋(píng)果自從召開(kāi)了新機(jī)發(fā)布會(huì)之后，股價(jià)一直再升值，我們?nèi)胧謺r(shí)候是60到70美元價(jià)格每股，九頭鳥(niǎo)基金按照你的要求買了300萬(wàn)股左右，現(xiàn)在股價(jià)已經(jīng)快到90美元了！”南希·戴維斯笑著說(shuō)道。
“放心，等到下半年蘋(píng)果的新機(jī)正式上市，這股價(jià)我覺(jué)得至少可以翻一倍！”西蒙對(duì)蘋(píng)果公司還是挺熟悉的，這300萬(wàn)股蘋(píng)果股票占了蘋(píng)果0.56%股份左右。
未來(lái)蘋(píng)果公司那1.5萬(wàn)億美元的市值，這就是八九十億美元，畢竟現(xiàn)在蘋(píng)果公司還不到500億美元的市值呢！
“你做短期投資？”南希·戴維斯有點(diǎn)驚訝了，你看好，現(xiàn)在漲勢(shì)也不錯(cuò)，要出售。
“嗯，到時(shí)候再說(shuō)吧，用這股票抵押給銀行貸款也行，只要它漲勢(shì)好，”西蒙被她這么一說(shuō)，自己也動(dòng)心了！
兩三個(gè)月時(shí)間收購(gòu)了300多萬(wàn)股蘋(píng)果股票呢，出售了豈不是太對(duì)不起自己了，留著未來(lái)養(yǎng)老多好。
“對(duì)了，鳳凰基金已經(jīng)收到好萊塢那邊1000萬(wàn)美元的投資了，加上九頭鳥(niǎo)還有大約1000萬(wàn)，現(xiàn)在能用的就這么多！”南?！ご骶S斯真沒(méi)想到，好萊塢明星出手還這么的大方。
“誰(shuí)投資的？”
“妮可·基德曼和安妮·海瑟薇，一個(gè)800萬(wàn)美元，一個(gè)200萬(wàn)美元呢！”南?！ご骶S斯笑道。
“原來(lái)如此，可以買點(diǎn)我之前和你提過(guò)的公司股票，畢竟風(fēng)投方面還是用我的資金比較好，大風(fēng)險(xiǎn)的玩法，不適合鳳凰基金！”西蒙準(zhǔn)備讓鳳凰基金以后成為一支名聲赫赫的私募基金，到時(shí)候也可以替自己充當(dāng)彈藥庫(kù)，現(xiàn)在需要穩(wěn)定的回報(bào)率。
走出九頭鳥(niǎo)基金的辦公室，西蒙來(lái)到曼哈頓中央公園，3月份的紐約仍然有些寒冷。
可是，西蒙卻在這里聞到了炙熱的金錢(qián)味道，火熱的內(nèi)心里感受不到絲毫的冷風(fēng)襲來(lái)。
瘋狂吧，滅亡之前的晚餐，都是最瘋狂的！